Теперь частые мелкие поступления на карту, переводы от разных лиц без объяснений и возвраты долгов без подтверждающих документов могут быть временно заблокированы.

Об этом в интервью «Газете.Ru» сообщила сенатор и председатель Социал-демократического союза женщин России Ольга Епифанова.

Согласно нововведениям, Росфинмониторинг получил право приостанавливать финансовые операции граждан сроком до десяти дней без решения суда, если возникнут подозрения в легализации незаконных доходов или финансировании экстремистской деятельности. В ряде случаев, при наличии данных от зарубежных структур, срок блокировки может достигать 30 дней.

 

Сенатор пояснила, что блокировать могут даже законные операции, если они покажутся нетипичными или непрозрачными. В частности, речь идет о:

  • регулярных мелких переводах на карту,
  • денежных поступлениях от незнакомых лиц,
  • возврате долгов без расписки,
  • резких и нестандартных тратах.

По словам Епифановой, если операция будет приостановлена, гражданин получит уведомление в день блокировки. Чтобы узнать подробности и основания, нужно будет подать запрос — в этом случае Росфинмониторинг обязан ответить в течение трех рабочих дней.

Сенатор советует соблюдать «финансовую гигиену»:

  • не передавать данные карты третьим лицам,
  • не принимать деньги от неизвестных отправителей,
  • хранить документы, подтверждающие легальность переводов (договоры, расписки),
  • заранее уведомлять банк о поездках или крупных операциях,
  • оперативно предоставлять пояснения при блокировке, а при необходимости — обжаловать действия через ЦБ или суд.

Источник: vologda-poisk.ru