Теперь частые мелкие поступления на карту, переводы от разных лиц без объяснений и возвраты долгов без подтверждающих документов могут быть временно заблокированы.
Об этом в интервью «Газете.Ru» сообщила сенатор и председатель Социал-демократического союза женщин России Ольга Епифанова.
Согласно нововведениям, Росфинмониторинг получил право приостанавливать финансовые операции граждан сроком до десяти дней без решения суда, если возникнут подозрения в легализации незаконных доходов или финансировании экстремистской деятельности. В ряде случаев, при наличии данных от зарубежных структур, срок блокировки может достигать 30 дней.
Сенатор пояснила, что блокировать могут даже законные операции, если они покажутся нетипичными или непрозрачными. В частности, речь идет о:
- регулярных мелких переводах на карту,
- денежных поступлениях от незнакомых лиц,
- возврате долгов без расписки,
- резких и нестандартных тратах.
По словам Епифановой, если операция будет приостановлена, гражданин получит уведомление в день блокировки. Чтобы узнать подробности и основания, нужно будет подать запрос — в этом случае Росфинмониторинг обязан ответить в течение трех рабочих дней.
Сенатор советует соблюдать «финансовую гигиену»:
- не передавать данные карты третьим лицам,
- не принимать деньги от неизвестных отправителей,
- хранить документы, подтверждающие легальность переводов (договоры, расписки),
- заранее уведомлять банк о поездках или крупных операциях,
- оперативно предоставлять пояснения при блокировке, а при необходимости — обжаловать действия через ЦБ или суд.
Источник: vologda-poisk.ru