В редакцию газеты «Шахтинские известия» пришла жалоба от горожанина, шахтинца, ветерана труда Владимира Шевченко. Он столкнулся с проблемой: вложил деньги (100 тысяч рублей) в кредитный потребительский кооператив, который действует на территории города Шахты, составив с ними договор о получении с этой суммы процентов.
Однако, спустя год Владимиру Шевченко эти деньги не вернули. Он обратился в полицию и прокуратуру с заявлением о мошеннических действиях сотрудников кредитного потребительского кооператива.
Редакция попросила для Владимира Шевченко и наших читателей прокомментировать эту ситуацию с правовой точки зрения почетного адвоката Российской Федерации, члена общественного совета УМВД РФ города Шахты Василия Георгиевича Литвинова. Мы попросили его объяснить, что делать, чтобы не попасть в такую ситуацию и как грамотно действовать в случае, когда уже случилась такая неприятность.
В.Г. Литвинов объяснил: между гражданином и кредитным потребительским кооперативом заключен договор передачи личных сбережений (ст. 30 Федерального закона № 190-ФЗ «О кредитной кооперации»). Кооператив обязан вернуть сумму и выплатить проценты. Если КПК изначально не планировал возвращать деньги или работал по принципу финансовой пирамиды, в действиях руководства усматриваются признаки мошенничества (ст. 159 УК РФ).
С возбуждение уголовного дела по ст. 159 УК РФ (мошенничество) стратегия защиты следующая.
Главная задача потерпевшего – официально зафиксировать свой ущерб внутри уголовного процесса и добиться ареста активов виновных лиц.
Этапы уголовного процесса и действия потерпевшего
1. Признание потерпевшим и гражданским истцом
Действие следователя: следователь обязан вынести постановление о признании гражданина потерпевшим.
Письменно заявите гражданский иск в рамках уголовного дела (на основании ст. 44 УПК РФ). Такой иск освобождается от уплаты государственной пошлины, а собирать доказательства вины будет следствие.
2. Проведение следственных действий
Допрос: Вас вызовут на допрос в качестве потерпевшего. Принесите оригиналы договора, квитанций о внесении 100 тысяч рублей и копии ответов из КПК.
Выемка документов: Следствие изымет бухгалтерию КПК, жесткие диски и договоры с другими вкладчиками.
Экспертиза: будет назначена судебная финансово-экономическая или бухгалтерская экспертиза для установления движения денег.
3. Поиск и арест имущества (Критически важный этап)
Цель: без наложения ареста на активы кооператива или личное имущество его организаторов вернуть деньги будет невозможно.
Действие следствия: Следователь через суд накладывает арест на банковские счета КПК, недвижимость, автомобили и иные активы подозреваемых (ст. 115 УПК РФ).
Ваш шаг: Подайте ходатайство следователю об установлении и аресте имущества фигурантов для обеспечения вашего гражданского иска.
4. Окончание следствия и суд
Обвинение: Фигурантам предъявляют обвинение в окончательной редакции. Скорее всего, это будет ч. 3 или ч. 4 ст. 159 УК РФ (мошенничество в крупном/особо крупном размере или совершенное группой лиц).
Ознакомление: Вам, как потерпевшему, обязаны предоставить для ознакомления материалы уголовного дела (ст. 216 УПК РФ).
Судебный процесс: дело направляется в суд общей юрисдикции. Суд рассмотрит уголовное дело и одновременно примет решение по вашему гражданскому иску.
Возбуждение дела по ст. 159 УК РФ часто совпадает с началом процедуры банкротства КПК в арбитражном суде. Уголовный процесс идет параллельно арбитражному и не заменяет его. Даже если идет следствие, вы обязаны подать заявление в Арбитражный суд о включении вашего требования в реестр кредиторов КПК. Если этого не сделать, имущество кооператива будет распродано в рамках банкротства, и по уголовному иску вам ничего не достанется из активов самого юрлица.
Признаки финансовой пирамиды среди кредитных потребительских кооперативов
Отсутствие в реестре Банка России. Легальный КПК обязан быть в государственном реестре. Если его там нет — это серьезный сигнал.
Обещания сверхвысокой доходности. Если кооператив гарантирует проценты, значительно превышающие рыночные, это повод насторожиться.
Агрессивная реклама и давление. Навязчивое привлечение новых участников, обещания бонусов за привлечение других вкладчиков.
Непрозрачная деятельность. Отказ предоставить учредительные документы, финансовую отчётность, информацию о руководстве.
Отсутствие лицензии и устава. Или их копии не предоставляются по первому требованию.
Требование передавать деньги наличными без оформления документов. Все операции должны подтверждаться договорами и квитанциями.
Сложности с возвратом средств. Задержки выплат, постоянные отговорки, предложения «переложить» деньги на новый срок под ещё больший процент.
Нет офиса или он фиктивный. Адрес не совпадает с реальным местом работы, телефон не отвечает.
Если вы заметили хотя бы один из этих признаков, лучше воздержаться от вложений.
Загрузка ...